Vos enjeux, notre expertise

Marchés De Capitaux.

Les coûts et les impacts opérationnels des différentes réglementations pèsent sur les BFI depuis plusieurs années. Les nouvelles règles baloises imposent ainsi aux banques d’adopter des stratégies plus sélectives en matière de consommation de fonds propres et de liquidité.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à appréhender ces nouveaux enjeux. Ci-dessous des exemples de ce que nos consultant peuvent mettre en oeuvre :

Business.

Définition de nouvelles offres de produits et services, assistance au déploiement de vos activités à l’international, développement du Client Servicing.

Processus.

Optimisation de process, cas d’usage en RPA, gestion du collatéral, KYC et Client onboarding, offshoring, migration de portefeuilles de trading.

Réglementaire.

Cadre de mise en conformité, connaissance client et tests d’adequation, contrôle et monitoring des risques opérationnels.

Global Transaction Banking.

Le Transaction banking, partie intégrante du Corporate Banking, est une source de revenus clé pour les banques. La rationalisation les process en cash management, et réduction des coûts pour le Trade Finance, tout en étendant la portée géographique des grandes entreprises, constituent un enjeu majeur ici. Le risque de contrepartie devra cependant être monitoré.

Nos consutants ont été au cœur des ces transformations et peuvent vous aider sur ces nouveaux enjeux. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive de l’accompagnement que peut vous fournir nos consultants :

Business.

Définir 3-5 plans strategiques pour le Trade Finance, le supply chain et le Cash Management, élaborer de nouveaux produits et services, Segmenter les stratégies (pour les clients VIP et standards).

Processus.

Revue de process, cas d’usage RPA, élaboration de TOM, migration de systèmes.

Réglementaire.

AML, KYC, BRR Directive, Operational risks monitoring & prevention, Sanctions screening.

Wealth Management.

Les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à un contexte difficile caractérisé par des taux bas, une charge réglementaire croissante, une concurrence féroce et des exigences fortes des clients. Les modèles de revenus sont passés des inducements à la transparence des frais.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

Business.

Accompagner les forces commerciales face à des défis tels que la segmentation, la tarification, les plans de vente/campagnes commerciales, la gouvernance, la communication ; gérer/accompagner les fusions et la convergence des plateformes.

Processus.

Définir les nouveaux Target Operating Model (modèle opérationnel cible), revoir les processus (transfert, souscription en contrat d’assurance-vie, transmission d’ordres sur valeurs mobilières, static data, performance des placements clients), migration de systèmes (Portofolio Management System et Core Banking System), migration vers une nouvelle plate-forme BPO.

Réglementaire.

MIF2, LAB-LCFT, PRIIPS, IDD, etc.

Securities Services.

Les assets servicers renforcent leur coeur d’activité tout en investissant dans des offres à valeur ajoutée (externalisation des activités de Middle office) et dans des opportunités digitales. Les contraintes réglementaires sont également une opportunité d’etoffer leur offre de service. La fonction de dépositaire montre de faibles profits mais une importante source de liquidité pour les banques. L’activité de compensation s’étend au marché OTC (et dérivés listés). L’administration de fonds nécessite de gros volumes de données de marché et commerciales. La distribution de fonds s’étend aux activités transfrontalières.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

Business.

Migrer les nouveaux clients, concevoir de nouveaux produits et services (BPO pour le middle-office, nouveaux services de collateral, dépôts en espèces structurés, etc.).

Processus.

Revue de process, cas d’usage RPA, modélisation de processus cible, améliorer la qualité du service client pour faire la différence.

Réglementaire.

AML, KYC, EMIR, MIFID2, SFTR, UCITS V, etc.

Asset Management.

Les gestionnaires d’actifs cherchent à croître leur actif sous gestion grâce à une stratégie d’acquisition et à des efforts de marketing / distribution. Pour faire face à la pression réglementaire, ils doivent se concentrer sur leurs activités de gestion d’actif et, par conséquent, accélérer la sous-traitance de leurs fonctions de middle-office. La mutualisation de leurs plateformes avec des acteurs Tiers2/3 pourrait également faire partie de leur stratégie.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

Business.

Gérer/assister les fusions et la convergence des plates-formes, Concevoir une nouvelle offre d’outsourcing pour mutualiser les plates-formes FO et MO, Stratégie de distribution, Etude d’opportunités transfrontalières.

Processus.

Revue de processus, migration de systèmes (système de gestion de portefeuille), migration vers une nouvelle plateforme BPO (solution Aladdin de Blackrock, par exemple), mise en place d’outils de gestion Market Data.

Réglementaire.

MIF2, UCITS IV, PRIIPS, etc.

Banque De Détail.

La banque de détail est confrontée à de nouveaux défis avec le «désabonnement» des clients, la concurrence des Néo-banques, les pressions réglementaires croissantes concernant la protection des clients et l’arrivée de nouvelles solutions innovantes/digitales. Les clients s’attendent à ce que leurs banques les soutiennent dans les moments clés de leur vie, ce qui implique la mise en place d’une relation de confiance son conseiller. L’expérience client et les grilles tarifaires sont également stratégiques pour conquérir et fidéliser des clients. Les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à un contexte difficile caractérisé par des taux bas, une charge réglementaire croissante, une concurrence féroce et des exigences importantes des clients.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

Business.

Accompagner les Directions Marketing et de Distribution avec des défis tels que la segmentation client, la pertinence des produits et services, la gouvernance, la communication; Concevoir des solutions innovantes/digitales et des cas d’usage pour l’évolution du métier.

Processus.

Définir le nouveau Target Operating Model (modèle opérationnel), revoir les processus, réaliser les migrations systèmes (Core Banking) et la conduite du changement.

Réglementaire.

MIF2, GDPR, PRIIPS, IDD, etc.

Assurance.

Les acteurs du monde l’Assurance et de la Réassurance font aujourd’hui face à de nouveaux défis. L’apparition de nouveaux acteurs, l’émergence de nouveaux risques, le bouleversement des modes de consommation et les évolutions réglementaires impactent l’ensemble du secteur : assurance vie, IARD, santé, réassurance.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

Business.

Définition, cadrage et pilotage de plans stratégiques, études d’opportunités / business plan de nouveaux produits et services avec lancement et suivi de test pilotes. Revue des stratégie de distribution, animation d’ateliers d’idéation et conception de produits en méthodologie UX/UI, parcours clients cross-canal,

Organisation.

Accompagnement de projets de réorganisation interne ou externe (fusion, rapprochement), analyse d’impacts et dimensionnement des activités, mise en place de plan d’accompagnement et conduite du changement.

Process & Data.

optimisation et automatisation de processus (RPA), projets d’externalisation et de mutualisation d’activités, gestion de la donnée métier et règlementaire (gouvernance, processus, dictionnaire, …), management du changement.

Compliance

La conformité joue un rôle prépondérant dans l’environnement bancaire et financier, en particulier depuis quelques années, si bien que cette fonction doit maintenant faire face à de nouveaux enjeux. Son rôle est de veiller à l’application des nouvelles réglementations, dans le cadre d’une gouvernance stricte. Ce n’est pas conséquence pour l’activité de l’entreprise, qui doit sans cesse s’adapter à l’environnement réglementaire changeant et qui peut donc voir sa rentabilité impactée. Dans ce cadre, l’innovation peut constituer une opportunité pour déléguer certaines fonctions de la Conformité et ainsi, adopter une démarche intelligente et novatrice.

Nos consultants interviennent au cœur de ces sujets et peuvent vous assister dans la mise en œuvre de ces nouveaux challenges. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive d’expertises que peuvent vous offrir les consultants de Aurexia :

Business.

Implémentation de nouveaux modèles opératoires afin de réduire les coûts supplémentaires liés aux enjeux réglementaires, accompagnement du changement et gestion de projet.

Processus.

Mise en place d’une veille réglementaire, réalisation de benchmarks.

Réglementaire.

Mise en place de plans de remédiation, réalisation d’analyse d’impacts et gestion de projet de mise en conformité (MIFID 2, DDA, PRIIPS, RGPD, DSP2, LCB-FT, FATCA, CRS, BMR…).

Finance & Risks.

Les challenges auxquels sont confrontés les départements Finance, Risques et ALM sont aujourd’hui fortement liés : Le développement de données massives, hétérogènes et évolutives afin d’améliorer les modèles opérationnels et la robustesse du business; La disponibilité et la maturité des technologies de traitement des données afin de gérer leur intégration; Une matrice réglementaire de plus en plus complexe.

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

Business.

Améliorer la collecte et le pilotage de la rentabilité, anticiper les risques avec la mise en place de processus d’alertes précoces.

Processus.

Définir des stratégies d’Offshoring/Nearshoring, de Data management (gouvernance, dictionnaires, architectures, etc.), et de revue des processus.

Réglementaire.

Gérer les programmes visants à se conformer aux nouveaux reportings règlementaires (IFRS9/AnaCredit/NPL/Reporting Liquidité…), Définir des modèles opérationnels cibles centrés sur les données – Data-centric TOM- dans le cadre des exigences FRTB, Mise en place d’outils de data management dans le cadre de BCBS239.

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